“Den drei Landesbanken BayernLB, LBBW und HSH Nordbank droht nach Informationen des Magazins “Focus” aus der Pleite der US-Investmentbank Lehman Brothers ein Verlust von 1,4 Mrd. Euro”, schreibt ntv.
Und was ist mit der WestLB, für die nach Google- Ergebnis herauskommt “Von Garantie- über Teilschutz-Zertifikate bis hin zu spekulativen Anlage-Zertifikaten”? Es schreibt n-tv “Die ohnehin von Fehlspekulationen im Eigenhandel belastete Landesbank geriet im vergangenen Jahr in den Strudel der Kreditkrise” und berichtet von Wertberichtigungen von 1,2 Mrd. Euro und zusätzlich heißt es von der Landesregierung “Das Land hat durchgerechnet einen Anteil von rd. 38 % an der WestLB AG. Von den insgesamt erforderlichen 2 Mrd € entfallen also auf das Land rechnerisch rd. 760 Mio €”.
Und was ist mit der IKB? “nicht die Länder, sondern der Bund ist über die KfW zu 38 Prozent an der IKB und ihren Subprime-Geschäften beteiligt”, heißt es in einer Rede des NRW- Finanzministeriums vom Februar 2008. “IKB Bank fürchtet Horror-Verlust … Der Fehlbetrag liege im Konzern in der Größenordnung von 600 bis 700 Millionen Euro (nach IFRS), teilte das Unternehmen am Montag mit”, schreibt die SZ. “Zuvor hatte sich schon die Mittelstandsbank IKB am US-Markt für zweitklassige Hypothekendarlehen (Subprime Mortgage) verspekuliert. Sie wird nun von der staatseigenen Förderbank KfW mit 8,1 Milliarden Euro gestützt”, schreibt das Handelsblatt.
Und was ist mit der Sachsen LB? “Die US-Hypothekenkrise hat eine zweite deutsche Großbank erfasst … Andere Landesbanken und Sparkassen stützen die Sachsen LB nun mit Krediten über 17,3 Milliarden Euro … “, schreibt das Handelsblatt.
Und was ist mit der Berliner Landesbank? “Das indirekte Exposure belief sich zu Beginn der Krise auf einen Betrag von weniger als 40 Mio. Euro. Dies führte im Konzernabschluss 2007 zu einer Wertberichtigung von 15 Mio. Euro”, heißt es auf der Hauptversammlung am 4. Juli 2008.

Über welche Größenordnung an Schaden reden wir eigentlich?

Man bekommt das Gefühl, dass in keinem Bericht nüchtern bilanziert wird, dass möglichst kompliziert und möglichst vermischt die tatsächliche Situation dargestellt wird, damit nur ja nicht Transparenz für Bürger entstehen möge. Welche Verluste auf “normale” Geschäftstätigkeit und welche aufgrund hochspekulativer Engagements zustande gekommen sind, das wird kaum deutlich dargestellt.
In jedem Falle ist es ein Skandal, dass Öffentlich Rechtliche Banken, für die zum großen Teil Bürger gerade stehen müssen, sich mit dem von A wie Ackermann bis Z gern benutzen Argument, man müsse wettbewerbsfähig sein, herausreden.
Zudem: alle Zahlen, die derzeit genannt werden, siehe die Auflistung bei ATTAC, sind nur Momentaufnahmen, weil nur durch die Fälligkeit der Kredite klar wird, was zurückgezahlt werden kann, durch Objektverkäufe, welche Erlöse die Kreditausfälle vermindern können. Wenn zusätzlich die Wirtschaft zusammenbricht und viele Menschen, die heute noch eine hinreichende Existenz haben, dann in wirtschaftliche Schwierigkeiten geraten, wird aus den geschätzten 20 Prozent Risikokapital leicht auch 40 Prozent.

Um eine Abschätzung der Größenordnung nach heutiger Erkenntnislage zu machen, kann man auch einen anderen Ansatz betreiben: “Die hier nicht sonderlich gern zitierte BILD- Zeitung schreibt aber: US-Finanzminister Henry Paulson will mit bis 700 Milliarden Dollar faule Kredite von US-Banken kaufen, die sonst bankrott gehen würden. Das Geld reicht allerdings nur für 17 Prozent der Problemkredite”, schrieb DD. Wenn also 700 Mrd. für nur 17 Prozent reichen, dann benötigt man für den amerikanischen Anteil 4.100 Mrd. Dollar. Das Manager Magazin schreibt “Von weltweit 10.000 Milliarden Dollar, die Anleger in amerikanische Hypothekenfinanzierungen gepumpt haben …”. Geht man, wie ATTAC, davon aus “rund 20% an Kunden geringer Bonität“, haben wir ein Gesamt- Subprime Volumen von 2.000 Mrd. Dollar. Telepolis schreibt: “eine erwartete Ausfallrate von 20 Prozent bei Subprime-Hypotheken und von zehn Prozent bei allen anderen den Anleihen zugrundeliegenden Kreditarten (z.B. Studentenkredite, Kreditkartenschulden oder Kommerziellen Hypotheken), der in etwa in der Mitte der derzeit umlaufenden Verlustschätzungen liegt”. Jedoch: bei den verkauften Subprime- Paketen zeigt sich ein Anteil von ca. 30 Prozent als Ausfallrate, wobei die Frage natürlich ist, ob die Subprime- Pakete einen höheren Anteil an Risikopapieren beinhalteten, als sie tatsächlich sind, anders gesagt, haben die Verkäufer der Subprime Pakete ihre Risikominimierung durch Hinzupacken von einem höheren Risikoanteil minimieren wollen.Schaut man dich das Bild über die weltweiten Emissionsverkäufe an,wurden seit 2004 ( und wahrscheinlich noch davor ) jährlich ca. 90 Mrd. Dollar verkauft. Diese Zahl wiederum korreliert nicht mit den 2.000 Mrd, die sich aus der mm- Information ergeben.

Kapitulationserklärung DD

Einen wirklichen zuverlässigen Überblick über die Summe zu erhalten, können wir nicht machen. Es stehen vielleicht 200 Mrd. Dollar oder rund 130 Mrd. Euro zur Diskussion, von denen ein großer Teil auch der Steuerzahler direkt ( durch Transferzahlungen ) oder indirekt ( durch Steuersenkungen infolge Abschreibungen ) zahlen müssen.

Die nächste Krise, Credit Default Swaps (CDS):

William Engdahl berichtet über die nächste Krise, bei der die Subprime ein laues Lüftchen sein soll: 62.000 Mrd. Dollar schwer, der Absicherung von Kreditrisiken für Kreditgeber (Sicherungsnehmer) durch Investoren o.a. Anleger.

Der Beitrag wurde am Sonntag, den 28. September 2008 um 10:32 Uhr von bmautor veröffentlicht und wurde unter Finanz-, Steuerpolitik abgelegt. Du kannst die Kommentare zu diesen Eintrag durch den RSS 2.0 Feed verfolgen. Du kannst einen Kommentar schreiben, oder einen Trackback auf deiner Seite einrichten.
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